SUPERVISIÓN Y VIGILANCIA DE LAS AUTORIDADES
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros es un organismo público descentralizado que depende de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). Orienta e informa sobre temas financieros y atiende y resuelve tus quejas y reclamaciones como usuario de productos o servicios financieros mexicanos
OPEN CREDIT se encuentra regulada y supervisada por la CONDUSEF, organismo efectivo para la protección y defensa de los intereses y derechos de los usuarios ante las instituciones financieras.
OPEN CREDIT se encuentra debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la CONDUSEF, autoridad que ha otorgado a OPEN CREDIT el número de Clave CASFIM número (en trámite).
Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), con facultades en materia de autorización, regulación, supervisión y sanción sobre los diversos sectores y entidades que integran el sistema financiero en México, así como sobre aquellas personas físicas y morales que realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero. La Comisión se rige por la Ley de la CNBV.
De conformidad con lo establecido en el Artículo 56 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, la inspección y vigilancia de las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, se llevará a cabo por la CNBV, exclusivamente para verificar el cumplimiento de los preceptos a que se refiere el artículo 95 Bis de esta Ley y las disposiciones de carácter general que de éste deriven.
OPEN CREDIT está supervisada por la CNBV, con relación a las obligaciones en materia de PLD/FT, a fin de verificar la adecuada implementación de las disposiciones de carácter general en la materia y demás disposiciones aplicables, para fomentar un mayor cumplimiento a nivel nacional.
OPEN CREDIT ha establecido e implementado las políticas y procedimientos en materia de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, que derivan de la Resolución por las que se expiden las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95-Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, emitidas por la SHCP, cuya inspección y vigilancia realiza la CNBV.
OPEN CREDIT dispone de una adecuada infraestructura tecnológica para operar, controlar y ejecutar los procesos operativos de manera automatizada; así como, para aplicar una metodología de evaluación de riesgos de LD/FT, diseñada e implementada por la Entidad. que contribuye a administrar, controlar y disminuir los riesgos a los que se encuentra expuesta.
El personal de OPEN CREDIT reúne los requisitos de honorabilidad, experiencia y calidad técnica y cuenta con la información y conocimientos suficientes para el desempeño de sus responsabilidades.